Xây Dựng Tương Lai Vững Chắc Với Đầu Tư Thụ Động Dài Hạn

Đầu Tư Thụ Động: Chiến Lược Đầu Tư Mà Ai Cũng Nói Đến

Trong thế giới hiện đại đầy nhịp độ nhanh, nhiều nhà đầu tư đang chuyển hướng sang các chiến lược không đòi hỏi phải canh thời điểm thị trường, theo dõi biểu đồ liên tục hay đưa ra quyết định giao dịch mỗi ngày. Một trong những phương pháp phổ biến nhất trên toàn cầu hiện nay là Đầu Tư Thụ Động — một phong cách đầu tư theo dõi chỉ số thị trường để tăng trưởng dài hạn mà không cần quản lý chủ động.

Đầu Tư Thụ Động Là Gì?

Đầu tư thụ động là một chiến lược tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận gần sát với toàn bộ thị trường, thay vì cố gắng vượt trội bằng giao dịch thường xuyên hoặc chọn lọc cổ phiếu. Ý tưởng cốt lõi là đầu tư vào một chỉ số tham chiếu — như một chỉ số chứng khoán lớn — mà không cố chọn “cổ phiếu tốt nhất” hoặc tránh “cổ phiếu tệ nhất”. Thay vào đó, các khoản đầu tư được thực hiện theo tỷ trọng tổng thể của chỉ số.

Các công cụ phổ biến trong đầu tư thụ động bao gồm quỹ chỉ số và ETF (quỹ hoán đổi danh mục). Những công cụ này được thiết kế để sao chép hiệu suất của một chỉ số cụ thể. Ví dụ, nếu chỉ số tham chiếu tăng 5%, quỹ sẽ cố gắng mang lại mức lợi nhuận gần tương đương — khoảng +4,9% hoặc +5,1%.

Đọc thêm: [Đầu Tư Thụ Động vs. Đầu Tư Chủ Động: Chiến Lược Nào Phù Hợp Với Bạn?]

Tại Sao Đầu Tư Thụ Động Ngày Càng Phổ Biến?

• Lý Tưởng Cho Người Đi Làm Toàn Thời Gian Với Quỹ Thời Gian Hạn Chế

  Đầu tư thụ động rất phù hợp với những người bận rộn không có thời gian theo dõi biểu đồ hoặc nghiên cứu cổ phiếu riêng lẻ. Bằng cách đầu tư vào chỉ số thị trường rộng, họ có thể tiếp cận danh mục đa dạng mà không cần chọn từng mã.

• Chi Phí Thấp

  Vì các quỹ thụ động không cần quản lý chủ động hoặc điều chỉnh danh mục thường xuyên, nên thường có tỷ lệ chi phí toàn phần (TER) thấp hơn nhiều so với các quỹ chủ động. Ví dụ, ETF Vanguard S&P 500 có TER chỉ 0,03% (Vanguard, 2024).

• Vượt Trội So Với Nhiều Quỹ Chủ Động Về Dài Hạn

  Theo báo cáo SPIVA U.S. Scorecard (2023), trong 10 năm qua, hơn 85% các quỹ chủ động có hiệu suất kém hơn chỉ số S&P 500, cho thấy lợi thế dài hạn của chiến lược thụ động.

• Tiện Lợi Và Hiệu Quả Về Chi Phí

  ETF có thể được mua bán như cổ phiếu, giúp chúng dễ tiếp cận và linh hoạt. Chỉ với một tài khoản, nhà đầu tư có thể tiếp cận thị trường toàn cầu và bắt đầu với chỉ vài triệu đồng.¹

Ai Nên Đầu Tư Thụ Động?

Nếu bạn đang tìm kiếm một chiến lược đầu tư dài hạn mà không cần canh thị trường hoặc chọn cổ phiếu mỗi ngày, đầu tư thụ động có thể là lựa chọn phù hợp.

Dưới đây là các nhóm nhà đầu tư phù hợp với cách tiếp cận này:

• Nhà Đầu Tư Mới

  Nếu bạn mới bắt đầu và chưa có nhiều kinh nghiệm phân tích báo cáo tài chính hay xu hướng kinh doanh, bắt đầu với quỹ chỉ số hoặc ETF có tính đa dạng cao là điểm khởi đầu an toàn và dễ tiếp cận.

• Người Bận Rộn

  Nếu bạn làm việc toàn thời gian hoặc có nhiều trách nhiệm khiến bạn không thể theo dõi danh mục thường xuyên, đầu tư thụ động cho phép bạn xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn mà không cần kiểm tra ứng dụng giao dịch mỗi ngày.

• Nhà Đầu Tư Hướng Tới Hưu Trí

  Đối với những người có mục tiêu rõ ràng — như xây dựng quỹ hưu trí — đầu tư thụ động với chi phí thấp và lợi suất theo thị trường là một chiến lược dài hạn lý tưởng để ổn định tài chính.

• Người Tìm Kiếm Tự Do Tài Chính

Nhóm này là những người muốn “tiền làm việc thay mình” mà không cần bỏ nhiều công sức quản lý danh mục mỗi ngày. Vì vậy, đầu tư thụ động rất phù hợp để xây dựng tài sản ổn định theo thời gian, bằng cách tận dụng kỷ luật và thời gian.

Nói một cách đơn giản, đầu tư thụ động phù hợp với hầu hết mọi loại nhà đầu tư — đặc biệt là những người tin vào triết lý “mua và giữ”. Trong dài hạn, điều quan trọng không phải là chọn cổ phiếu hoàn hảo mà là duy trì đầu tư đủ lâu và đều đặn với chi phí tối thiểu.²

Bạn đã sẵn sàng để bắt đầu đầu tư chưa? Hãy cùng chúng tôi biến tư duy đầu tư của bạn thành một kế hoạch tài chính dài hạn.
Đăng ký và tham gia IUX ngay hôm nay!

Ví Dụ Về Danh Mục Đầu Tư Thụ Động

Đối với những nhà đầu tư tìm kiếm một phương pháp đơn giản, ít cần theo dõi và được phân bổ hợp lý, đầu tư thụ động có thể được điều chỉnh phù hợp với mọi cấp độ kinh nghiệm. Dưới đây là hai ví dụ về danh mục đầu tư thể hiện các mức độ đơn giản và cân bằng khác nhau:

Ví Dụ 1: Danh Mục Đa Dạng Cổ Điển

Phù hợp với người mới muốn kết hợp giữa tăng trưởng và ổn định.

• • ETF Cổ Phiếu Toàn Cầu: 60%

  • ETF Trái Phiếu (Chính phủ Trung và Dài Hạn): 30%

  • ETF Vàng: 10%

Danh mục này cho phép bạn hưởng lợi từ tăng trưởng thị trường cổ phiếu toàn cầu đồng thời giảm thiểu biến động nhờ sự ổn định từ trái phiếu và vàng — cả hai đều đóng vai trò tài sản bảo vệ khi thị trường giảm.

Ví Dụ 2: Danh Mục Đơn Giản Với Một Quỹ

Lý tưởng cho những nhà đầu tư muốn tối ưu sự tiện lợi với ít thao tác quản lý.

• • 100% đầu tư vào một ETF toàn cầu, chẳng hạn như ETF theo dõi chỉ số MSCI World hoặc FTSE All World

    Một lựa chọn phổ biến là Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL), cung cấp khả năng tiếp cận toàn cầu với cổ phiếu ở cả thị trường phát triển và mới nổi — tất cả trong một quỹ.

Một trong những lợi ích chính của đầu tư thụ động là danh mục của bạn được phân bổ tự động trên nhiều phương diện — quốc gia, ngành nghề, tiền tệ — mà không cần bạn phải phân tích hay chọn lọc cổ phiếu.

Chiến lược này không chỉ lý tưởng cho nhà đầu tư dài hạn mà còn phù hợp với những người muốn xây dựng kế hoạch tài chính có kỷ luật. Nó nhấn mạnh việc nắm giữ đều đặn, giảm thiểu điều chỉnh không cần thiết và hỗ trợ đầu tư nhất quán theo thời gian.³

Đọc thêm: [ETF Phù Hợp Với Ai? Lựa Chọn Đầu Tư Đơn Giản Cho Người Bận Rộn]

Tóm Tắt

Đầu tư thụ động không chỉ là phương pháp “không làm gì” — nó là một chiến lược toàn cầu đã được chứng minh, mang lại lợi nhuận ổn định dài hạn và giúp giảm căng thẳng từ biến động ngắn hạn của thị trường.

Dù bạn là người mới, nhân viên văn phòng toàn thời gian, hay một nhà đầu tư giàu kinh nghiệm đang tìm kiếm sự cân bằng danh mục, đầu tư thụ động đều có thể là nền tảng vững chắc cho kế hoạch tài chính dài hạn của bạn.

Bởi vì đầu tư thành công không phải luôn là việc chọn đúng cổ phiếu — mà là kỷ luật và sự kiên trì đủ lâu để chiến lược của bạn phát huy hiệu quả.

Lưu ý: Bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục cơ bản và không nhằm cung cấp hướng dẫn đầu tư. Nhà đầu tư nên nghiên cứu thêm trước khi đưa ra quyết định đầu tư.