ความแตกต่างระหว่าง Margin Trading กับ Spot Trading

Spot Trading คืออะไร?

Spot Trading คือการซื้อขายสินทรัพย์จริงด้วยเงินทุนที่คุณมีอยู่ทั้งหมดทันที การเทรดประเภทนี้เปรียบเสมือนการที่คุณไปซื้อของด้วยเงินสด ซึ่งหมายความว่าคุณได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง ๆ ทันทีที่คุณทำการซื้อขาย

• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนระยะยาวหรือผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ (Conservative)
• ลักษณะเด่น: ไม่มี Leverage (การกู้ยืมเงิน) หรือ Margin (เงินประกันที่ใช้ในการกู้ยืม) เข้ามาเกี่ยวข้อง

ตัวอย่าง:

คุณมีเงินสด 10,000 ดอลลาร์ แล้วนำไปซื้อหุ้นบริษัท ABC หุ้นละ 10 ดอลลาร์ จำนวน 1,000 หุ้น 

การเทรดแบบนี้คุณจะเป็นเจ้าของหุ้นจำนวน 1,000 หุ้นทันที

Margin Trading คืออะไร?

Margin Trading คือการซื้อขายสินทรัพย์โดยการกู้ยืมเงินทุนจากโบรกเกอร์ หรือที่เรียกว่าการใช้ Leverage ซึ่งช่วยให้คุณสามารถเปิดสถานะการซื้อขายที่มีมูลค่าสูงกว่าเงินทุนจริงที่คุณมีได้

• ความเสี่ยง: สูงกว่า Spot Trading อย่างมีนัยสำคัญ
• ลักษณะเด่น: ใช้เงินทุนจริงน้อยแต่สามารถเปิดออเดอร์ที่มีขนาดใหญ่ขึ้นได้ ทำให้มีโอกาสสร้างผลกำไรสูงขึ้นในเวลาอันรวดเร็ว แต่ก็มีโอกาสขาดทุนสูงขึ้นเช่นกัน
• ตัวอย่าง: คุณมีเงินทุนจริงเพียง 1,000 ดอลลาร์ แต่ต้องการเปิดออเดอร์เทรดหุ้น ที่มีมูลค่า 10,000 ดอลลาร์ คุณสามารถทำได้โดยการกู้ยืมเงินส่วนที่เหลือจากโบรกเกอร์ ด้วยการใช้ Leverage 1:10 (สิบเท่า)

ทำความเข้าใจเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Margin และ Leverage ได้จากบทความด้านล่าง

• Margin คืออะไร? เข้าใจความหมายและวิธีใช้ 
• ความสัมพันธ์ของ Margin กับ Leverage ที่นักเทรดต้องรู้

เปรียบเทียบข้อดีและข้อเสียของ Margin กับ Spot

 

การเทรดแบบ Spot Trading คือการซื้อสินทรัพย์ด้วยเงินจริงของคุณเอง ซึ่งมีความเสี่ยงต่ำและเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการความเรียบง่าย ไม่มี Leverage เข้ามาเกี่ยวข้อง ทำให้กำไรหรือขาดทุนเป็นไปตามราคาจริงของสินทรัพย์

ในทางกลับกัน Margin Trading คือการเทรดโดยการกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์ (ใช้ Leverage) ซึ่งเพิ่มอำนาจในการซื้อขาย ทำให้คุณสามารถเปิดออเดอร์ขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินทุนจริงที่น้อยลง แม้ว่าจะมีโอกาสสร้างกำไรได้รวดเร็วและสูงกว่า แต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงกว่าเช่นกัน เนื่องจากผลกำไรและขาดทุนจะถูกขยายตัวตาม Leverage ที่ใช้ และมีความซับซ้อนมากกว่า Spot Trading

ดังนั้น การเลือกรูปแบบที่เหมาะสมจึงขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงและสไตล์การลงทุนของคุณ

 

Tip: เลือก Spot Trading หากคุณต้องการความเรียบง่ายและความเสี่ยงต่ำ แต่หากคุณพร้อมรับความผันผวนสูงและตัดสินใจอย่างรวดเร็ว Margin Trading อาจเหมาะกว่า

 

---

แม้ว่าการเทรดด้วย Leverage ผ่าน Margin จะเปิดโอกาสให้คุณเข้าถึงมูลค่าการลงทุนที่สูงขึ้นด้วยเงินทุนที่น้อยลง แต่ก็ต้องมาพร้อมกับความเข้าใจในความเสี่ยง และการบริหารพอร์ตที่มีวินัย ต่างจาก Spot Trading ที่ใช้เงินทุนจริงแบบไม่มี Leverage ซึ่งแม้จะเรียบง่าย แต่ก็อาจไม่ตอบโจทย์ผู้ที่ต้องการความคล่องตัวหรือมองหาโอกาสทำกำไรในช่วงเวลาสั้น

การลงทุนจึงไม่มีรูปแบบตายตัว สิ่งสำคัญคือการเลือกวิธีที่เหมาะกับสไตล์ของคุณ และใช้แพลตฟอร์มที่ให้ข้อมูลครบถ้วน ช่วยให้คุณวางแผนและตัดสินใจได้อย่างมั่นใจในทุกจังหวะของตลาด

ไม่ว่าคุณจะเลือกเทรดแบบ Spot หรือ Margin IUX พร้อมเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณบริหารพอร์ตได้อย่างมีระบบ ด้วยการแสดงผลแบบเรียลไทม์ ฟีเจอร์ที่ใช้งานง่าย และคำสั่งซื้อขายที่ตอบสนองได้ทันที ทั้ง Forex ดัชนี ทองคำ หรือ ETF

เริ่มต้นเทรดกับ IUX ได้แล้ววันนี้ เลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะกับคุณ พร้อมจัดการความเสี่ยงอย่างมืออาชีพไปกับแพลตฟอร์มที่เข้าใจนักลงทุนทุกระดับ

เลือกแบบไหนให้เหมาะกับสไตล์การลงทุนของคุณ?

การตัดสินใจเลือกระหว่าง Spot Trading และ Margin Trading ควรพิจารณาจากประสบการณ์ ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และเป้าหมายการลงทุนของคุณ

• หากคุณเป็นมือใหม่ Spot Trading เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุด เพราะช่วยให้คุณได้เรียนรู้และเข้าใจกลไกของตลาดโดยไม่ต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่ซับซ้อนของการใช้ Leverage ทำให้สามารถควบคุมพอร์ตการลงทุนได้ง่ายกว่ามาก
• หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้สูงและต้องการทำกำไรเร็ว Margin Trading อาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ แต่คุณควรมีความเข้าใจและประสบการณ์ในการเทรดเป็นอย่างดี รวมถึงมีระบบบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม

ไม่ว่าจะเลือกแบบไหน ควรเริ่มต้นจากการใช้ บัญชีทดลอง (Demo Account) เพื่อฝึกฝนและทำความคุ้นเคยกับแพลตฟอร์มและกลยุทธ์การเทรด หรือหากจะใช้ Margin Trading ควรเริ่มต้นจากการใช้ Leverage ในระดับต่ำ ก่อนเสมอเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

รู้จัก Margin Call และ Stop Out: ความเสี่ยงที่เทรดเดอร์ต้องรับมือ

Tip : กำหนดจุดเข้าและจุดออกให้ชัดเจนก่อนเทรดทุกครั้ง เพื่อสร้างวินัยและไม่ตัดสินใจเทรดตามอารมณ์

FAQ: คำถามที่พบบ่อย

Q1: การเทรดแบบ Margin เหมาะกับใคร?

A: เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ มีความรู้ความเข้าใจในตลาดเป็นอย่างดี และมีระบบบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม เนื่องจากสามารถขาดทุนหนักได้หากไม่มีการควบคุม Leverage ที่ดีพอ

Q2: ถ้าเทรด Margin แล้วขาดทุน จะติดหนี้ไหม?

A: หากโบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการ ไม่มีระบบ Negative Balance Protection (การป้องกันยอดเงินติดลบ) ผู้ใช้อาจมีหนี้สินเกินกว่ายอดเงินที่ฝากไว้ในบัญชีได้ ซึ่งหมายความว่าคุณอาจจะต้องรับผิดชอบหนี้สินส่วนต่างนั้น แต่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ในปัจจุบันมักจะมีระบบนี้เพื่อป้องกันเทรดเดอร์จากยอดเงินติดลบ

Q3: ทำไมมือใหม่จึงควรเริ่มจาก Spot ก่อน?

A: เพราะ Spot Trading ช่วยให้มือใหม่สามารถทำความเข้าใจกลไกพื้นฐานของตลาด การเคลื่อนไหวของราคา และการจัดการพอร์ตการลงทุน โดยไม่ต้องเผชิญกับความซับซ้อนและความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากการใช้ Leverage ทำให้เริ่มต้นได้อย่างมั่นใจและลดโอกาสในการขาดทุนที่รุนแรง

สรุปสั้น ๆ

• Spot Trading: คือการซื้อขายสินทรัพย์จริง ถือครองยาวนาน ความเสี่ยงต่ำ
• Margin Trading: คือการกู้ยืมเงินเพื่อเทรด มีโอกาสทำกำไรได้เร็ว แต่มีความเสี่ยงสูง

การเลือกรูปแบบการเทรดที่เหมาะสมที่สุดขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน ความสามารถในการรับความเสี่ยง และความรู้ความเข้าใจของคุณในตลาด หากคุณยังไม่แน่ใจ การเริ่มต้นด้วย Spot Trading ถือเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยที่สุดเสมอ

หมายเหตุ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาในเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน