คู่มือการลงทุนสำหรับมือใหม่

คู่มือการลงทุนสำหรับนักลงทุนมือใหม่

แม้หลายคนจะยังรู้สึกว่าการลงทุนเป็นเรื่องน่ากังวล ดูไกลตัว เต็มไปด้วยความเสี่ยง หรือเหมาะเพียงสำหรับผู้เชี่ยวชาญและผู้มีเงินทุนจำนวนมากเท่านั้น แต่ความจริงแล้ว หากเรามีการเตรียมตัวที่ดี ศึกษาพื้นฐานอย่างถูกต้อง การลงทุนอาจไม่ได้ยากอย่างที่เคยคิด ในทางกลับกัน มันอาจเป็นโอกาสสำคัญที่ช่วยเปิดประตูสู่ความมั่นคง และนำทางไปสู่อิสรภาพทางการเงินในระยะยาวสำหรับทุกคนได้

วันนี้ IUX Education ขอพาทุกคนมาทำความเข้าใจ "พื้นฐานการลงทุน" ที่นักลงทุนมือใหม่ทุกคนควรรู้ เพื่อเริ่มต้นเส้นทางนี้อย่างมั่นใจและมีเป้าหมายที่ชัดเจน

| จุดสำคัญ |

• ความสำคัญของการลงทุน: การลงทุนเป็นเครื่องมือสำหรับการสร้างฐานะทางการเงินที่มั่นคง ช่วยให้เงินของคุณมีมูลค่าเติบโตขึ้นตามกาลเวลา และยังสามารถเอาชนะเงินเฟ้อได้อีกด้วย
• ไม่ว่าใครก็สามารถลงทุนได้: การลงทุนไม่ได้จำกัดเฉพาะผู้ที่มีเงินทุนสูงเท่านั้น ทุกคนสามารถเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนน้อย
• หลักการพื้นฐานของการลงทุน: มีหลักการพื้นฐานที่สำคัญอยู่สองสามข้อที่ช่วยนำทางไปสู่ความสำเร็จในการลงทุน คือ การกระจายความเสี่ยง การบริหารจัดการความเสี่ยง และการวางแผนในระยะยาว

ทำความเข้าใจพื้นฐานของการลงทุน

การลงทุนคืออะไร

การลงทุน คือ การจัดสรรเงินไปยังสินทรัพย์ด้วยความคาดหวังที่จะสร้างผลกำไรหรือรายได้ในอนาคต ซึ่งตัวเลือกการลงทุนที่พบเห็นได้ทั่วไป ได้แก่ หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม สินค้าโภคภัณฑ์ และสินทรัพย์อื่นๆ การลงทุนแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้แตกต่างกันออกไป 

ในสภาวะเศรษฐกิจปัจจุบัน การออมเงินเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอที่จะทำให้คุณไปถึงเป้าหมายด้านความมั่นคงและการเติบโตทางด้านการเงิน  มากไปกว่านั้น เงินเฟ้อสามารถกัดกร่อนกำลังซื้อของเงินออมของคุณได้ตลอดเวลา ทำให้การหาช่องทางอื่นๆในการออมเงินที่ไม่เพียงแต่รักษาเงินของคุณไว้เท่านั้น สิ่งสำคัญคือยังช่วยให้เงินของคุณเพิ่มขึ้นได้ด้วย การทำให้เงินทุนเพิ่มขึ้นจึงเป็นหัวใจหลักของการลงทุน ซึ่งกลายเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างหลักประกันทางการเงินในอนาคต

ปัจจุบัน มีเครื่องมือการลงทุนหลายประเภทให้เลือก  แต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันออกไป  สิ่งสำคัญก็คือ การศึกษาข้อมูลและเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับสถานการณ์และเป้าหมายส่วนบุคคล  นอกจากนี้ ยังมีแหล่งข้อมูลมากมายที่จะช่วยให้คุณเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน เช่น หนังสือ เว็บไซต์ และที่ปรึกษาทางการเงินได้อีกด้วย

ทดลองเทรดฟรีกับ IUX Demo ได้แล้ววันนี้

วิธีเริ่มต้นการลงทุน

กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจน

ก่อนที่จะลงทุน คุณจำเป็นต้องกำหนดเป้าหมายทางการเงินของคุณให้ชัดเจน ไม่ว่าคุณกำลังเก็บเงินเพื่อการเกษียณ การออมเงินเพื่อซื้อบ้าน หรือค่าใช้จ่ายการศึกษาของบุตรหลาน การที่มีเป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจเลือกการลงทุนที่เหมาะสม และสร้างกรอบระยะเวลาสำหรับการบรรลุเป้าหมายเหล่านั้นได้ดียิ่งขึ้น

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนได้ที่บทความ  ทำไมจึงต้องลงทุน

สร้างกองทุนฉุกเฉิน

เริ่มสร้างกองทุนฉุกเฉิน โดยมีเงินเก็บสำหรับใช้จ่ายการดำรงชีวิต  3-6 เดือน ในบัญชีที่สามารถเข้าถึงได้ง่ายสำหรับกรณีฉุกเฉินหรือสถานการณ์ที่ไม่คาดคิด กองทุนนี้จะทำหน้าที่เป็นเบาะรองรับทางการเงิน ช่วยให้คุณสามารถลงทุนได้อย่างมั่นใจ

หมั่นศึกษาหาความรู้ด้วยตนเอง

ใช้เวลาในการศึกษาเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ทั้งจาก หนังสือ บทเรียนออนไลน์ ข่าวการเงิน และคำแนะนำจากที่ปรึกษาหรือผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน แหล่งข้อมูลเหล่านี้สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีประโยชน์แก่การลงทุนกับคุณ

การทำความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับการทำงานของตลาดหุ้น ความสำคัญของการกระจายการลงทุน และผลกระทบของดอกเบี้ยทบต้น การหมั่นศึกษาหาความรู้เกี่ยวกับการลงทุนจะช่วยให้คุณมีพื้นฐาน และการตัดสินใจในการลงทุนลงที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

Tip: ก่อนที่จะนำเงินไปลงทุน อย่าลืมสำรองเงินสำหรับกองทุนฉุกเฉินไว้ประมาณ 3–6 เดือนของค่าใช้จ่ายประจำ เพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่า หากเกิดเหตุไม่คาดฝัน คุณยังมีเงินสำรองและไม่ต้องดึงเงินลงทุนมาใช้

เลือกการลงทุนในรูปแบบต่างๆ

หุ้น

• คำอธิบาย: หุ้นหมายถึงกรรมสิทธิ์ในบริษัท เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณจะกลายเป็นผู้ถือหุ้นและเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทนั้นๆ
  
• ลักษณะ: มีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน หุ้นอาจมีความผันผวนและได้รับผลกระทบจากการดำเนินงานของบริษัท สภาวะตลาด และปัจจัยทางเศรษฐกิจ
  
• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่มองหาการเติบโตของเงินทุนไปพร้อมกับบริษัทและยอมรับความเสี่ยงสูงได้

พันธบัตร

• คำอธิบาย: พันธบัตรเป็นตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล องค์กรปกครองส่วนท้องถิ่น หรือบริษัท พูดง่ายๆก็คือ เมื่อคุณซื้อพันธบัตร คุณกำลังให้ผู้ออกพันธบัตรนั้นยืมเงิน โดยจะได้รับดอกเบี้ยเป็นงวดๆ พร้อมกับเงินต้นเมื่อพันธบัตรครบกำหนด
  
• ลักษณะ: มีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นโดยทั่วไป และมีผลตอบแทนที่มั่นคงและคาดการณ์ได้ง่ายกว่า พันธบัตรมีความผันผวนน้อยกว่าและให้รายได้สม่ำเสมอ
  
• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่เป็นสายอนุรักษ์นิยมและมองหาการลงทุนแบบไม่เสี่ยงกับเงินต้นและรายได้ที่มั่นคง

กองทุนรวม

• คำอธิบาย : กองทุนรวม คือการรวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายคนเพื่อนำไปลงทุนในรูปแบบที่หลากหลาย ทั้งหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์ประเภทอื่นๆ โดยกองทุนรวมนี้มีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพเป็นผู้ดูแลการบริหารจัดการ
  
• ลักษณะ : มีการกระจายการลงทุนเพื่อช่วยลดความเสี่ยง กองทุนรวมมีการลงทุนในรูปแบบที่หลากหลาย ตั้งแต่ความเสี่ยงน้อยไปจนถึงการลงทุนแบบเชิงรุก(ความเสี่ยงสูง)
  
• เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่กำลังมองหาความหลากหลายในการลงทุน และการจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดีจากผู้เชี่ยวชาญ

บริษัทเทคโนโลยีในสหรัฐ กลายเป็นบริษัทที่มีมูลค่าระดับโลกอย่างรวดเร็ว 

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

• คำอธิบาย: ETF มีลักษณะคล้ายกับกองทุนรวม แต่สามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไปแบบเรียลไทม์ มักอ้างอิงตามดัชนีตลาดหุ้นที่เป็นที่นิยม กลุ่มอุตสาหกรรม สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสินทรัพย์อื่นๆ
  
• ลักษณะ: ผสมผสานข้อดีของการกระจายความเสี่ยงกับความคล่องตัวในการซื้อขายเหมือนหุ้น โดยทั่วไปมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม
  
• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่ต้องการความคล่องตัวในการซื้อขาย ต้นทุนต่ำ และการกระจายความเสี่ยง

สินค้าโภคภัณฑ์

• คำอธิบาย: สินค้าโภคภัณฑ์ ได้แก่ สินค้าประเภทวัตถุดิบ เช่น ทองคำ เงิน น้ำมัน และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร นักลงทุนสามารถซื้อสินค้าโภคภัณฑ์จริงหรือลงทุนในกองทุนที่เน้นสินค้าโภคภัณฑ์ก็ได้
  
• ลักษณะ: สามารถป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อและช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน ราคาสินค้าโภคภัณฑ์มีความผันผวนสูง
  
• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่มองหาการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยงและป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ 

หากคุณกำลังสงสัยว่าหุ้น ทองคำ หรือคริปโต สินทรัพย์ใดที่เหมาะกับการลงทุนของคุณที่สุด

อ่านเพิ่มเติมได้ที่ สินทรัพย์ใดเหมาะกับการลงทุน

บทสรุป

การลงทุนไม่ใช่เรื่องยากอย่างที่คิด ไม่ว่าใครก็สามารถที่จะลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยการศึกษาทำความเข้าใจพื้นฐาน หลักการ และเทคนิคต่างๆ เพื่อการตัดสินใจเลือกลงทุนอย่างเหมาะสม คุณก็จะสามารถสร้างความมั่นใจในการลงทุนและต่อยอดขยายพอร์ตการลงทุนในอนาคต แต่จงจำไว้ว่า  หัวใจสำคัญของการลงทุนให้ประสบความสำเร็จคือความอดทน การเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง และการตัดสินใจอย่างชาญฉลาด โดยคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงินของคุณ เพียงเท่านี้การลงทุนก็จะเป็นหนึ่งในอันทรงพลังที่ช่วยให้คุณไปสู่ก้าวความมั่นคง และอิสรภาพทางการเงิน

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Q : มีเงินไม่ถึง 5,000 บาท เริ่มลงทุนได้ไหม?
A : ได้ ปัจจุบันมีเครื่องมือการลงทุนที่เริ่มต้นด้วยเงินจำนวนน้อย เช่น กองทุน DCA, หุ้นเศษส่วน, หรือ ETF

Q : เลือกลงทุนอะไรดีระหว่าง หุ้น กองทุน ทองคำ?
A : ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

• หุ้น = เสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง

• กองทุน = กระจายความเสี่ยง มีผู้จัดการกองทุน

• ทองคำ = ช่วยป้องกันเงินเฟ้อ และสร้างความปลอดภัยให้พอร์ตได้

Q : ทดลองเทรดกับ IUX ต้องเสียเงินไหม?
A : สามารถทดลองเทรดได้โดยไม่ต้องเสียเงิน บัญชี Demo ของ IUXสามารถใช้ได้ฟรี และมีเงินจำลองให้ฝึกเทรดเสมือนจริง

หมายเหตุ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาในเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน